全国政协委员、中国证监会原主席肖钢 CWM50/供图
8月20日，在中国财富管理50人论坛（CWM50）2022夏季峰会上，全国政协委员、中国证监会原主席肖钢表示，现在我国资管机构转型存在的主要问题是数字化转型战略不清晰、数据质量不高、技术架构落后等。谈及未来我国资管机构数字化转型，他认为，资管机构价值观、文化一定要统一，建议打造智能化的投研一体化平台。
肖钢指出，近几年我国资管市场发展稳健，取得了很大的成效，资管机构也得到快速发展。在全球资管500强中，中国有30家（公募基金公司14家、银行理财公司8家、保险7家、证券公司1家）。这30家中资资管机关都位于前200强，其中有8家列在100强之列。
肖钢表示，评价强大的资管机构其中有一个很重要的指标，就是数字化转型。现在我国资管机构转型存在的问题主要有以下几方面：
一是数字化转型战略不是很清晰，特别是资管机构对本机构的业务的定位和规划缺乏很清晰的思考。
二是普遍存在的数据质量不高，包括内部数据、外部数据，治理存在不少的问题。
三是资管机构的业务流程和应用系统很繁杂，而且是相互分割的，不同业务线、业务流程和运营系统是分割的，很多机构简单地把原来线下业务复制到线上，业务流程、客户体验都没有改进。
四是技术架构落后。当前很多技术架构还在用传统关系型的数据仓，研究他们之间的相关关系、相互因果关系，但实际现在很多“高并发”、“高频率”的数据，需要实时高效智能地应用。
肖钢认为，数字化资管主要包括六部分：投研、产品管理、营销、风险管理、客户管理与运营。未来资管机构如果要成为头部机构，一定要实现以数据驱动为关键的资管新形态，从过去依靠专家经验型的资产配置转变为数字化资产配置。
“增强资管机构核心竞争力要秉承‘资管+投行+科技’。所谓资管+投行，就是以新型的资管业务为核心，以精品投行业务为特色。资管机构一般是买方，不仅要当买方，还要发展它的投行业务，还要成为产品的创设者。当然，这一切都要以金融科技为枢纽，实现数字化、智能化、一体化。”肖钢称。
未来，我国资管机构的数字化转型应该采取哪些措施呢？对此，肖钢建议：
一是设定数字化资管长期战略目标。一个资管机构价值观、文化一定要统一的，而且要是持续的，不能一届班子改一次。
二是要加强数据中台的建设。通过数据中台的建设，把内外部的数据整合起来，实现数据的线上化、集中化、标准化、标签化、图谱化。
三是打造智能化的投研一体化资管平台。要支持投研、产品设计、客户营销、投资决策一体化，还有后台运营，应该都在一个平台运作。要有领先的技术架构与数据模型，计量客户收益与风险；投资绩效归因，每一个产品替客户创造的投资绩效到底来源于哪里，要做非常详细的归因分析；还有交易执行的效率，就是投资决策、交易询价、量化交易成本分析等。
四是精准刻画客户、陪伴客户。长期陪伴客户成长，从现在的资管机构的运作来看是远远不够的。怎么样陪伴客户呢？当市场发生波动的时候，怎么样帮客户克服情绪波动、陪伴他成长，这对资管机构是至关重要的。
最后是数字化资管人才的培养。按照个性化、动态化、启发式的教育方式，使得整个资管从投资博弈到智能组合，从学习知识到学习工具，这样更好提升资管行业的质量。